今天简单聊两句银行外汇交易运营方式，我们主要站在银行总行角度来看其上下游的交易对手及交易管理方式。

1、总行（head office）处于整个交易业务的核心位置，既要对外进行报价，也要对外进行交易，并进行交易管理。

2、总行会向分行、客户进行报价，一些银行还有销售团队，它们也会代理客户与总行达成交易，所以也要向他们进行报价。

3、总行的报价从流动性供应商（Liquidity Providers）即“做市商”那里拿到，然后做些调整变成自己的报价。

4、分行及客户拿到报价后，会与总行达成交易。总行交易得到的外币不能拿在手里，会承担汇率风险，因此要通过交易员将这些外币卖出去。而总行在对外卖出手中外币时，是将外币再卖给供应商（Liquidity Providers）即“做市商”那里。

上面的流程可以清楚的看出，整个交易的两端分别是Liquidity Providers和最终客户，而总行在整个外汇交易运营过程中，处于“中间商”位置，所以它的一个盈利来源是赚差价。但是它并不是普通的“中间商”，因为它也可以不把外币立刻平给Liquidity Providers，而是自己持有，根据市场行情择机卖出，所以它的另一个盈利来源则是通过自己交易及市场判断能力，主动盈利。

第一条　为了保证金融机构开办外汇业务的合理布局、稳健发展，对金融机构申请开办外汇业务的审批实行规划管理。根据《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》特制定本规定。第二条　本规定所称规划管理系指国家外汇管理局依据各地经济、贸易、金融发展状况对金融机构开办外汇业务本着统一规划、合理布局的原则制定年度金融机构开办外汇业务的发展规划和下达规划指标，各省、自治区、直辖市、计划单列市、经济特区分局（以下简称分局）在国家外汇管理局下达的年度规划指标范围内审核、批准金融机构筹备、开办外汇业务。第三条　金融机构（包括银行总行、县支行以上的银行分支机构、非银行金融机构和非银行金融机构设立的办事处）申请开办外汇业务须向当地分局申请下一年度开办外汇业务的规划指标，并报送下列文件和资料：
　　一、申请开办外汇业务规划指标的申请书；
　　二、开办外汇业务的可行性报告；
　　三、属银行分支行的，提供其总行同意其开办外汇业务的文件；
　　四、分局要求提供的其它文件和资料。第四条　各类银行总行须于每年十一月底向国家外汇管理局报送下一年度本系统分支机构开办外汇业务的规划，并报送下列文件和资料：
　　一、拟开办外汇业务分支机构的名单；
　　二、已开办外汇业务分支机构名单；
　　三、本系统外汇业务经营状况；
　　四、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。第五条　分局须于每年十一月底向国家外汇管理局报送下一年度辖内金融机构开办外汇业务的规划，并报送下列文件和资料；
　　一、辖内已开办外汇业务金融机构经营状况；
　　二、已批准开办外汇业务金融机构名单；
　　三、拟批准筹备开办外汇业务金融机构名单；
　　四、拟批准筹备、开办外汇业务金融机构的可行性报告；
　　五、辖区内经济、贸易、金融等发展状况；
　　六、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。第六条　国家外汇管理局依据各类银行总行和分局报送的年度金融机构开办外汇业务的规划，结合各地经济、贸易、金融发展的需要制定各地区金融机构开办外汇业务的规划指标，于每年二月底前下发给各地分局。第七条　分局在国家外汇管理局下发的规划指标范围内，审核、批准列入规划指标范围内的金融机构筹备、开办外汇业务。
　　一、分局根据国家外汇管理局下发的规划指标，须首先批准列入规划指标范围内的金融机构筹备外汇业务，筹备期不少于三－－六个月。
　　二、被批准筹备经营外汇业务的金融机构在筹备期内，须落实开办外汇业务所需的实收外汇资本金或营运资金、配备经营外汇业务的场所和设备、招聘并培训外汇业务人员、建立健全外汇业务管理规章制度。
　　三、筹备期满，由国家外汇管理局或由国家外汇管理局责成分局对筹备经营外汇业务的金融机构进行考核验收，对验收合格的，分局可发文核定其外汇业务经营范围，批准其正式办理外汇业务。对验收不合格的，分局可取消其筹备资格，所占用规划指标由分局商国家外汇管理局另行安排。
　　四、对具备下列条件的金融机构可验收为合格，否则为不合格：
　　1．开办外汇业务的实收外汇资本金或外汇营运资金达到法定数额；
　　2．有适当的经营外汇业务场所和设施；
　　3．外汇业务内部管理规章制度健全；
　　4．80％以上的外汇业务人员经考试合格。第八条　被批准开办外汇业务的非银行金融机构、各级银行分支行和非银行金融机构设立的办事处须凭分局批准其正式办理外汇业务的文件到国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。第九条　银行分支行所属的办事处、分理处、代办处和储蓄所由分局根据本地区实际需要自行审批其筹备、开办外汇业务，颁发《经营外汇业务许可证》，但须报国家外汇管理局备案。第十条　分局根据本地区外汇业务发展需要，可批准少量金融机构代办外汇业务，但必须制定代办外汇业务的管理办法，报国家外汇管理局核准后实行。第十一条　各类银行总行和全国性非银行金融机构开办外汇业务按《银行外汇业务管理规定》和《非银行金融机构外汇业务管理规定》规定的申请，审批程序报国家外汇管理局审核批准。第十二条　本规定由国家外汇管理局负责解释。

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